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  • 怀来利丰村镇银行2018年度信息披露报告

    • 怀来利丰村镇银行有限责任公司
      2018年度信息披露报告

       

      节  基本情况简介

      【法定中文名称】 怀来利丰村镇银行有限责任公司
      【法定英文名称】 Huailai  Lifeng  Rural  Bank
      【法定代表人】   周志刚
      【注册地址】    河北省怀来县沙城镇府前西街理想上城小区
              邮政编码:075400 
              联系电话:0313-7055369
              传 真:0313-7055369
              【主营业务范围】  吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡(借记卡)业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。(依法需经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)
              【其他相关资料】
              首次注册登记日期:2015年04月20日
              地点: 河北省怀来县沙城镇府前西街理想上城小区
              注册资本:人民币五千万元整
              统一社会信用代码(三证合一):91130730336098021B
              聘请的审计机构名称:立信会计师事务所 
              审计机构办公地址: 北京海淀区西四环中路16号院
              【部门设置】
              本行设总行营业部、土木支行、长城路支行三个营业网点;设5个职能部门。分别为财务运营部、业务发展部、信息科技部、风险管理部、综合管理部。

       节   注册资本及股东情况

              一、注册资本
              本行注册资本金为人民币5000万元。包括自然人出资金额2050万元,占比41%,;法人出资金额2950万元,占比59%。报告期内本行未出现股权转让情况。 
              二、股东情况
              (一)至2018年末股东总数17户。其中法人股4户,自然人股13户。
              (二)企业法人股东持股2950万元,占总股本的59%。
                                                                         单位:万元、万股
      序号
      股东名称
      报告期末持股数
      总股本占比%
      股份质押或冻结数
      1
      河南伊川农村商业银行股份有限公司
      2000
      40
      0
      2
      石家庄旌鼎机电设备有限公司
      400
      8
      0
      3
      河北众若商贸有限公司
      450
      9
      0
      4
      石家庄丙原文化传播有限公司
      100
      2
      0
      5
      李亚莉
      100
      2
      0
      6
      康凤利
      150
      3
      0
      7
      白朝阳
      10
      0.2
      0
      8
      李书民
      10
      0.2
      0
      9
      刘鸿钦
      80
      1.6
      0
      10
      李建华
      225
      4.5
      0
      11
      李金忠
      225
      4.5
      0
      12
      李文娟
      225
      4.5
      0
      13
      乔荣慧
      225
      4.5
      0
      14
      宋桂春
      225
      4.5
      0
      15
      宗东芳
      225
      4.5
      0
      16
      王刚
      175
      3.5
      0
      17
      王淑云
      175
      3.5
      0
              (三)持股5%以上的股东情况
              1、河南伊川农村商业银行股份有限公司是本行第一大股东,法人代表人康凤利,地址:河南省伊川县杜康大道中段。公司经营范围:吸收公众存款,发放短期,中期和长期贷款;办理国内结算业务;办理票据承兑与贴现;代理发行,代理兑付,承销政府债券;买卖政府债券,金融债券;从事同业拆借;办理银行卡业务;代理其他银行的金融业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务。   
              2、石家庄旌鼎机电设备有限公司注册资本人民币300万元,法人代表赵欣悦,地址:石家庄裕华区槐北路339号。公司经营范围包括:机电设备、农机设备、家用电器、日用百货、五金产品、建材、电线电缆、水泵、阀门的销售。
              3、河北众若商贸有限公司注册资本人民币300万元,法人代表杨宁立,地址:石家庄裕华区槐安路与翟营大街交叉口金马国际东行50米。公司经营范围:工艺美术品、陶瓷制品、计算机及配件、办公用品、电子产品、家用电器、日用百货、酒店设备、水暖管件、服装鞋帽、农用机械、未经加工的农产品的销售;设计、制作、代理、发布国内户外广告业务。
              三、股权转让情况
              报告期内未发生股权转让情况。

      节  执行董事、高级管理人员和员工情况

              一、现任执行董事、高级管理人员的基本情况
      姓  名
      职  务
      性别
      年龄
      文化
      任期起止日期
      年初持股数(万股)
      年末持股数(万股)
      周志刚
      执行董事
      45
      本科
      201503起
      0
      0
      王国需
      行长
      48
      本科
      201704起
      0
      0
      张凤军
      副行长
      50
      大专
      201609起
      0
      0
       
              二、本行普通员工情况
              截至2018年末,本行在册员工58人。专科及以上员工占比100%。 

       

       节  公司治理情况

              一、公司治理的概况
              公司严格按照《公司法》、《商业银行法》、《村镇银行管理暂行规定》等相关法律法规,结合实际情况,不断完善治理结构,提高信息透明度,保护存款人利益,为股东创造价值,勇于承担社会责任。本公司形成了股东会、执行董事、监事及高级管理层相互分离、相互制衡的公司治理结构,按《公司章程》规定,各层级在自己的职责权限范围内,各司其职,各负其责,确保了公司的规范运作,未发生违法违规情况。
              (一)关于股东与股东会
              报告期内公司召开了第一次股东会,严格按照公司章程等有关规定履行了相关法律程序。
              (二)关于股东与公司
              公司的股权结构较分散,公司的大股东不存在超越股东会直接或间接干预公司的经营和决策活动的情形,没有占用公司的资金或要求为其担保或为他人担保,在人员、资产、财务、机构和业务方面与公司明确分开。
              (三)关于利益相关者
              公司能够充分尊重和维护员工、客户等其他利益相关者的合法权益,共同推动公司持续、健康的发展。
              二、公司的决策体系
              公司最高的权利机构是股东会,通过股东大会进行决策、管理,执行董事对公司发展全面负责,高管层对日常经营管理全面负责。公司实行一级法人体制,根据部门职能,开展业务经营活动。

       节   经营情况

              一、报告期内总体经营情况回顾
              2018年我行业务规模不断扩大。年末,全行各项存款53691.33万元,其中储蓄存款48385.21万元,单位存款5306.12万元。各项贷款34150万元。
              截止2018年末,农户和小微企业贷款合计占比75.65%,累积发放农户和小微企业客户数643户。
              综合实力不断增强。年末,全行实现各项业务收入3648.96万元,各项业务支出2985.44万元,实现利润总额663.52万元;缴纳营业税及附加11.17万元。利息回收率达100%,流动比率128.89%,资本充足率16.15%,资产损失准备充足率166.67%。
              二、本行在核准的经营范围内依法合规地开展各项业务经营活动,贷款业务为收入的主要来源。
              三、经营中出现的困难及解决方案
              报告期内,本行在经营中面临的主要困难和问题是:外部方面,社会公信度不高,业务拓展难;机构小,参与同业竞争难;内部方面,在产品设计与营销、员工队伍、内控机制建设、风险管理存在薄弱环节。针对上述经营中出现的问题和困难,本行在报告期内主要做了以下方面的工作:
              1.明确市场定位与发展战略。坚持“立足县域、服务三农”的宗旨,同时,为了实现可持续发展,在战略上提出“三先三后”分步进行,即按照“先生存、后发展”、“先基础、后提高”、“先集中、后幅射”的步骤制订发展计划,在追求自身利益与服务农村经济之间找准切入点和平衡点。
              2.加大宣传力度,塑造银行形象。开展银企对接、乡镇对接等活动,通过报纸、电台等新闻媒体的宣传报道,尽力让社会各阶层、各部门了解设立新型银行业金融机构的意义、目的与经营特色,介绍展示本行的性质、服务、业务,着力扩大影响面。
              3.优化信贷流程,有效进行贷款投放。建立健全客户信贷档案,在与客户建立良好互信关系、有效防范风险的基础上,开办既能体现自身特色和优势,又为广大客户所欢迎的信贷业务,从低风险的信贷业务入手,逐步积累经验,稳步发展信贷业务。
              4.积极争取地方政府的扶持政策,增强发展实力和后劲。争取财政性存款支持和税收的奖补。
              5.按照“风险首位”和“内控先行”的思想和工作原则,借鉴股份制商业银行的经验做法,建立健全内控制度,夯实管理基础。
              6.加强培训,建设农村金融人才队伍。加大对工作人员的岗位培训力度,加快金融专业人才引进步伐,通过吸收、再培训等方式,进一步优化业务团队,增强本行整体素质,提高服务水平。

      节   关联交易情况

              本行的关联交易主要是对本行内部人员(本行的执行董事、高级管理人员、有权决定或者参与本行授信和资产转移的其他人员)及其关联方、持股10%以上法人股东及其高级管理人员的贷款。本行制定了《怀来利丰村镇银行关联交易管理办法》,对关联交易实施有效管理。本行在处理关联交易业务时,严格按照有关法律、法规以及本行的贷款程序和规定,操作方式及定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理,符合诚信、公允原则。
              一、重大关联交易情况
              报告期末,重大关联交易共0笔,无重大关联交易。
              报告期关联交易中无不良贷款。

      节   高管履职情况

              我行为有限责任公司,未设置董事会及监事会,设执行董事一名、监事一名,代行董事会及监事会权利。我行执行董事及监事均为第一届第一次股东大会暨创立大会全体股东集体表决选出。执行董事及监事2018年度履职情况良好,能够很好的行使权利及承担相应义务。经营高管层尽职尽责,经营效益良好。

      节   重要事项

      一、报告期内,无重大诉讼、仲裁事项。
      二、报告期内,未发生重大案件、重大差错等情况。
      三、报告期内本公司各项业务合同履行情况正常,无重大合同纠纷发生。 
      四、报告期内,本行执行董事、监事、高级管理人员未受到监管部门和司法部门处罚。 
      五、报告期内,除上述信息外,本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。 
       
      怀来利丰村镇银行有限责任公司
      2019年3月21日
       


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